小枫来为解答以上问题。11家头部基金销售平台选品能力大PK，谁家卖的产品更优秀？，这个很多人都不知道，现在就让我们一起来看看吧~.~！

【21世纪资管研究院杨梦雪

2024年9月-10月，21世纪资管研究院发起了对基金销售平台的体验测评，综合规模情况，分别有第三方平台3家、银行5家、券商3家共11家平台，做好线上测评销售的主力渠道APP为对象，围绕各家平台的选品能力、APP功能触达及功能设置、用户选品及投资体验等方面全面做出，基于测评报告，我们在每个维度的测评结果上提炼相关精华内容，对外公布，供投资者参考，本篇为该系列的第一篇，聚焦11家基金销售平台的选品能力。后续将分别聚焦APP功能触达到及功能设置、用户选品及投资体验等进行发布。

在测评维度的设置方面，综合考虑指标设置及数据可得性等因素，针对选品能力的测评重点进行保有规模及产品业绩两方面，对基金销售平台的选品能力做出评价。如果您对此评测感兴趣或想要了解更多，请联系21资管小助手(zgyjy21)。

保有规模本身就能够在一定程度上说明用户对这一平台的使用程度，此问卷调查中质疑近1/3的权重。产品业绩数据是用户关心的指标之一，我们几个有了较较有代表性的股票类、混合类、债券类基金产品中头部及尾部产品收益表现，乃至产品业绩情况此外。在整体的综合评价中，明确综合考虑在售产品数量、合作

本次测评结果显示，蚂蚁财富、招商银行、广发证券在基金选品能力方面排名分列前三，此评分维度均在60以上。其中，蚂蚁财富、招商银行获得规模指标优势，而广发证券、工商银行则凭借产品业绩指标“逆袭”，分列第3、4位。

【在选品能力评价方面，通过测评我们还有几点发现：

1、在规模方面，第三方平台仍在争夺第一市场份额，蚂蚁基金、天天基金分列、，同时银行仍然是第三主要渠道，货非基金保有规模在前十名中拍卖7席。

二、产品数量及合作机构数量方面，第三方平台更“广撒网”，在售产品数量更多，为用户提供更加丰富的产品选择；银行选品相对“专业”，但整体规模仍待激发前列。

三、不同类别机构在选品方面风格趋同，或与平台本身核心客群风格偏好有关。券商平台的产品“高风险高收益”趋势更加明显，银行系平台风格更为稳健。

保有规模：第三方平台抢占市场，银行仍为主力渠道

今年9月，中国证券投资基金业协会公布了2024年募集基金销售保有规模数据，蚂蚁基金以13512亿元的规模募集非货币市场基金保有规模榜首，同时也是此榜单中唯一规模在数千以上的机构。

近年来基金销售机构的非货基金保有规模可以发现，以蚂蚁基金、天天基金等为代表的第三方平台和招商银行、兴业银行等银行渠道仍为基金销售的主力渠道，在前10名中分别关注3席和7席，蚂蚁基金、天天基金进入前三。

【对11家平台近期非货基金保有规模】数据基金进行进一步梳理发现，蚂蚁在今年营业规模创新高，仍居首位；招商银行在规模连续两年后实现回升，已接近2021年规模。兴业银行基金销售规模近年逐年走高，反超工商银行银行、中国银行，冲进第四位。此外，11家平台中近年来规模逐年走高的还有腾讯推出的腾安基金，规模增长趋势明显。

肿瘤产品及合作机构：第三位三方平台产品“广选网”，为用户提供更多

本次评测的核心部分围绕上述平台的线上基金销售主力平台展开。

在产品和机构数量方面，由于不同平台披露数据口径存在差异，数据披露情况不全面，我们整理了部分可用的数据以供研究参考，评分不直接纳入选品能力评价。

对比来看，天天、蚂蚁财富、腾讯理财通三个平台在产品数量方面位列前三，第三方平台引入的产品数量明显较多，为用户默认提供“海量”选择。兴业银行等规模排名靠前，但产品数量却不足一半，风格相对“精品架”；华泰证券（涨乐通财富）尽管绝对规模在11家平台中并不算高，上产品仍超过12000只仅对比披露此类数据的机构情况来看，券商系合作机构相对更多，这方面增加了优势，银行系同样表现出与产品数量方面类似的相对“专业”的

收益表现：券商系“高风险高收益”，银行系风格更加稳定

在收益表现的测评中，我们每个平台均以近一年来作为筛选筛选，一批在售产品中收益最好和最差的两极，收集了各类中排名前二十位及后二十位的数据。

将不同的平台河南指数化计算后，广发证券排名第一，其次为几家银行。第三方平台虽然整体规模靠前，在业绩表现方面排名略劣处势。

此外综合测评结果分析，券商平台的产品“高风险高收益”趋势更加明显。若以榛子排名前20的平均收益进行排名，几家券商平台均排名靠前。相对相对的，相当于排名后20的平均收益利率也同样，两项数据差值增幅。

相比之下的银行系平台风格明显更加稳健，头部产品平均收益明显低于券商系平台，前20及后20的平均曼哈顿之间的差值更小。第三方平台整体风格居于两者之间，但整体向两者差值大的方向波动。

综合来看，不同类别机构在选品方面风格趋同，或与平台本身核心客群风格偏好有关。

今年中国证券投资基金业协会披露的数据中也增加了股票型指数基金和权益基金两类产品保有规模的数据来看，通过对这些数据分析可以看出，券商系平台的用户更青睐权益基金、股票型指数基金这类收益波动较高的产品，风险用户偏好同样更高。银行及第三方平台中，风格更为密切初步的产品规模预计更高。

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来源：21世纪经济报道